O futuro das finanças começa com um melhor alinhamento.
Veja como os líderes financeiros estão conectando IA, segurança, dados e estratégia para desbloquear maior valor para os negócios.
Os líderes financeiros estão equilibrando uma lista crescente de prioridades, desde IA e automação até segurança, planejamento, otimização de custos e incerteza econômica. O desafio não é avançar com essas iniciativas individualmente, mas sim integrá-las de forma a gerar valor comercial mensurável.
O Global Finance Trends 2026 da Protiviti explora como as organizações líderes estão sincronizando tecnologia, dados, processos e estratégia para melhorar o desempenho, fortalecer a resiliência e apoiar uma melhor tomada de decisões.
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A história da tecnologia para organizações financeiras não se resume apenas à IA.
Em resumo:
- 77% das organizações financeiras utilizam IA, mas apenas 14% desse grupo possui uma estratégia de IA definida;
- Segurança e privacidade continuam sendo a principal prioridade do setor financeiro pelo terceiro ano consecutivo;
- As organizações estão descobrindo um valor mensurável maior na automação, na análise de dados e na modernização do que apenas na IA;
- A gestão de caixa e a resiliência tornaram-se prioridades máximas em meio à incerteza econômica contínua;
- As principais organizações financeiras estão alinhando tecnologia, dados, processos e estratégia para melhorar o desempenho dos negócios.
Sobre a pesquisa
A Protiviti entrevistou 902 executivos financeiros em todo o mundo, incluindo diretores financeiros (CFOs), vice-presidentes de finanças e outros líderes financeiros seniores na América do Norte, Europa e Ásia-Pacífico. Os respondentes representavam organizações de diferentes portes e setores, incluindo serviços financeiros, energia e serviços públicos, saúde, manufatura, tecnologia e produtos de consumo.
Baixe a pesquisaOnde os líderes financeiros estão sincronizando iniciativas
Os líderes financeiros citam três áreas principais de foco:
IA, automação e análises
Segurança e Data Governance
Planejamento e gestão de caixa
Principais conclusões
As prioridades que os líderes financeiros estão trabalhando para sincronizar:
A adoção de IA é generalizada.
77% das organizações do setor financeiro estão usando IA, o que mostra que ela já faz parte das operações financeiras — não é mais algo a ser considerado no futuro.
As estratégias de IA ainda são emergentes.
Apenas 14% das organizações que usam IA têm uma estratégia de IA definida, o que reforça a necessidade de conectar os casos de uso de IA à governança, à escalabilidade e a resultados mensuráveis.
Segurança ainda é prioridade
A segurança e a privacidade dos dados são a prioridade nº 1 pelo terceiro ano consecutivo, à medida que se acelera a adoção da IA e das finanças digitais.
A mensuração do ROI da IA está ficando para trás.
35% são eficazes em medir o ROI da IA, em comparação com 45% no caso do ROI de transformações mais amplas — uma diferença que revela a lacuna entre adoção e geração de valor.
Gestão de caixa em foco.
83% dos CFOs colocam a gestão de caixa entre suas principais áreas de foco, à medida que mudanças nas políticas econômicas, monetárias e comerciais aumentam a volatilidade.
Indo além da adoção e focando no valor para o negócio.
A adoção da IA continua a crescer, mas a estratégia ainda está em desenvolvimento. Embora a grande maioria das organizações financeiras esteja utilizando IA, apenas 14% desse grupo possui uma estratégia de IA definida. A maioria das organizações está focada em aplicar IA à previsão, gestão de riscos e automação de processos, em vez de uma transformação mais ampla.
Ação para líderes financeiros: Integre a IA com iniciativas de automação, análise e modernização para acelerar a geração de valor comercial mensurável.
Construindo confiança em um ambiente de finanças digitais
A segurança e a privacidade dos dados continuam sendo a principal prioridade do setor financeiro pelo terceiro ano consecutivo, ficando à frente do planejamento financeiro, da análise de dados e da melhoria de processos. À medida que as organizações aumentam o uso de inteligência artificial e tecnologias orientadas a dados, a governança torna-se fundamental para a transformação.
Fortalecer as práticas de governança e gestão de dados para apoiar a inovação com confiança.
Conectando investimentos em tecnologia a resultados
As organizações continuam a adotar a IA mais rapidamente do que conseguem mensurá-la. Os líderes financeiros relatam maior eficácia na mensuração do ROI de iniciativas de transformação mais amplas do que em investimentos específicos em IA, o que destaca a crescente necessidade de disciplinas mais robustas para a mensuração de valor.
Defina as métricas de sucesso da IA desde o início e conecte os investimentos em tecnologia aos resultados de negócios.
Aumentando a eficiência por meio da modernização
A automação, a racionalização da tecnologia e os sistemas baseados em nuvem estão gerando os ganhos mais significativos em otimização de custos. Embora a IA esteja agregando valor, as áreas de finanças continuam a obter os maiores benefícios com tecnologias comprovadas que melhoram a eficiência, a visibilidade e o desempenho operacional.
Ação para líderes financeiros: Equilibre os investimentos em IA com iniciativas de modernização que apresentem resultados mensuráveis hoje.
Navegando na incerteza com confiança
A gestão de caixa continua sendo a área financeira que recebe maior atenção em meio à incerteza econômica, monetária e comercial vigente. Os líderes financeiros estão intensificando seu foco em previsão, planejamento e gestão de liquidez para fortalecer a resiliência organizacional.
Aprimorar as capacidades de previsão e planejamento de cenários para aumentar a agilidade em um ambiente em constante mudança.
Alinhar prioridades em toda a empresa
O diretor financeiro (CFO) de hoje precisa equilibrar investimentos em tecnologia, prioridades operacionais, requisitos de governança e estratégia de negócios. O sucesso depende cada vez mais da capacidade de sincronizar pessoas, processos e investimentos em torno de objetivos organizacionais compartilhados.
Conecte as prioridades de finanças, tecnologia e negócios para impulsionar a criação de valor em toda a empresa.
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Quais são as principais tendências financeiras para 2026?
O Global Finance Trends 2026 da Protiviti identifica cinco prioridades que moldam a agenda dos CFOs: adoção de IA, segurança e privacidade, transformação de negócios, otimização de custos e gestão de caixa. Juntas, essas tendências mostram que os líderes financeiros estão buscando o equilíbrio entre inovação e resiliência em um ambiente cada vez mais incerto.
Quais são as principais conclusões da pesquisa?
A pesquisa revela que as principais organizações financeiras criam mais valor ao alinhar tecnologia, dados, governança e estratégia de negócios. Embora a adoção da IA continue a crescer, as organizações estão obtendo os resultados de negócios mensuráveis mais expressivos a partir de investimentos fundamentais em automação, análise de dados e modernização.
Por que 'sincronize'?
Sincronização refere-se à conexão entre IA, automação e análise de dados com governança, planejamento e estratégia de negócios para melhorar o desempenho, a agilidade e a tomada de decisões. Organizações que conectam essas prioridades estão em melhor posição para melhorar o desempenho, fortalecer a resiliência e criar valor comercial mensurável.
Como as organizações financeiras estão adotando a IA?
Segundo pesquisa da Protiviti, 77% das organizações financeiras utilizam IA, mas apenas 14% desse grupo possui uma estratégia de IA definida. Os resultados sugerem que as organizações financeiras estão adotando a IA rapidamente, mas ainda precisam desenvolver a governança e o alinhamento estratégico necessários para concretizar todo o seu potencial.
Por que a segurança e a privacidade ainda são a principal prioridade do setor financeiro?
Segurança e privacidade continuam sendo a principal prioridade do setor financeiro pelo terceiro ano consecutivo. À medida que as organizações expandem o uso de IA, análise de dados e tecnologias em nuvem, uma governança robusta e a proteção de dados tornam-se essenciais para gerenciar riscos e viabilizar a transformação.
Quais tecnologias estão gerando o maior valor para os negócios?
O relatório constatou que a automação, a análise avançada de dados, as plataformas em nuvem e a racionalização tecnológica são atualmente as tecnologias que oferecem os maiores benefícios em termos de otimização de custos e eficiência. Essas tecnologias continuam a aprimorar a eficiência, ao mesmo tempo que criam uma base mais sólida para a adoção da IA.
De que forma a incerteza econômica está mudando as prioridades financeiras?
A incerteza econômica e política está aumentando o foco em liquidez e resiliência. Oitenta e três por cento dos diretores financeiros classificam a gestão de caixa entre suas principais prioridades, à medida que aprimoram as previsões e se preparam para as mudanças nas condições de mercado.
Para quem esse relatório é útil?
O relatório foi elaborado para diretores financeiros (CFOs), executivos de finanças, controladores, líderes de planejamento e análise financeira (FP&A) e equipes de transformação. Ele apresenta insights de 902 líderes financeiros da América do Norte, Europa e Ásia-Pacífico para ajudar as organizações a definir prioridades e planejar o futuro das finanças.
